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  分析宏观经济离不开投资、消费和出口。未来5年,投资拉动型的经济模式不可能显著改观,原因很简单,大家的收入虽然在提高,但传统的就业机会在减少,互联网经济对实体经济的渗透实际上减少了低端就业岗位,这部分人最有消费潜力,但失业会让他们无力消费,而互联网产业创造的就业普遍满负荷运转,IT民工们基本没时间消费。由于中国劳动力成本在上升,这会导致出口竞争力降低,未来几年出口竞争力降低的问题很难缓解。综合来看,靠投资拉动经济增长不可避免。

  需要多少钱呢?过去10年,政府的总投资大约是200万亿,年增长平均26%,由于投资有惯性,随便刹车会导致钱荒,但可以预见到,未来5年会降低投资增速,比如2020年把投资增速降低到10%,这意味着未来5年总投资可能高达300多万亿。过去几年银行系统的贷款总额每年大约12万亿,如果按照这个贷款额度,未来5年只能贷出60万亿,要实现投资对经济的拉动,至少银行以外的融资渠道还需要获得250万亿左右的融资,每年大约需要借助非银行渠道融资50万亿左右,这基本相当于中国老百姓的所有存款或者企业存款总额。

  过去10年才投资200万亿就让汽车、钢铁、房地产的产能过剩到现在这个状态,如果未来5年再投资250万亿万,基本上我们现在看得到的所有行业都会产能过剩。这句话的意思是,无论你做什么行业,如果没有专利和知识产权保护你,5年后你都会面临无数竞争对手的价格战。

  这个是”钱“的宏观前景,除了钱,另一个影响因素是”人“。25年前,人均GDP低于中国的国家只有20个,短短25年后,人均GDP低于中国的国家超过100个,这意味着从人力成本的角度看,全球已经有100个国家的劳动力成本比我们低。你可能还在抱怨收入水平低,但如果你的工作可以外包,5年后,你的工作有极大可能被老板外包给劳动力成本更低的东南亚和非洲人。目前中国从事低端制造业的人口大约有1亿,如果产业升级完成,可能有5000万低端劳动力需要再就业,同时,每年有900万农村人口进城,有700万大学生毕业……别听某些学者吹嘘人口红利消失,短期看,劳动力总数是过剩的,真正稀缺的是具备新兴服务业就业技能的中高端人才,而这部分人才需要的是职业培训。

  具体到汽车产业,有几个事情未来5年一定会发生:

  第一,汽车产能过剩会非常严重,每年50万亿以上的投资,用于汽车整车制造的投资肯定不会少,2020年的新车销量很有可能在3500万辆,但产能尤其是传统能源车的产能会严重过剩,传统能源车的价格战会打到主机厂生产和销售利润普遍为负。新能源车可能会略好,因此,当前最好的整车投资一定是新能源领域。

  第二,汽车配件产能严重过剩,配件盈利空间严重萎缩。当前汽配领域所进行的各种资源争夺都只是表象,5年后基本上大型汽车配件企业都会借助互联网和关联服务终端,直接面对消费者,中间环节基本没有生存空间。即使如此,中高端汽车配件的产能也会过剩,假冒伪劣产品基本没有生存空间。即使是当前的新兴行业,比如车联网,5年后相关软硬件服务也会严重过剩。

  第三,汽车服务产能升级会加速,中低端产能严重萎缩,中高端服务产能会过剩。2020年中国汽车保有量大约是2.6亿辆,几乎所有新车消费都来源老客户再次购买,CRM届时会成为显学。目前大量资本在投向汽车后市场领域,每年投资额都在增加。平安、阿里、上汽等大鳄都声称要建设上万家中高端汽车服务终端。这会使得当前稀缺的中高端汽车服务产能届时也严重过剩,当前仍然停留在中低端的汽车服务产能届时会被淘汰,基本上所有汽车服务商都得具备当前4S店的中高端服务能力。

  我们正在经历上述结果的过剩,现象有3个:

  第一,整车企业仍然在扩大传统能源车辆产能,新能源车的投资和投产在加速。这种趋势未来5年会持续,当前的价格战已经让很多整车企业面临利润枯竭的问题,即使如上汽这类领军企业,押宝也主要在品牌和技术研发上,这是典型的要为产能过剩做准备——届时小牌车和低技术含量的车就等于今天的诺基亚。

  第二,博世等配件企业正在布局定位中高端的服务终端,更多配件巨头也已经在探索电子商务等直面消费者的渠道,这种趋势未来5年会让配件经销商存在的意义大幅降低。由于整车企业的产能驱动,大量配件企业会加大投资,这会使得配件产能很快过剩,这是整车产能过剩的副产品。

  第三,当前北上广的非授权维修企业普遍经营状况恶化,在最近半年反垄断政策影响下,更多主机厂开始在配件领域转向B2C业务,也就是说,更多主机厂把配件销售与维修保养服务挂钩,这使得4S店失去了对外销售配件的动力,结果有两个,其一,配件虽然外销,但价格较高,社会修理厂基本没有获利空间,其二,由于配件返点与维修量挂钩,4S店也不愿意对外销售,这导致社会修理厂难以获得原厂配件,原本的业务受到影响。由于第二条提到的配件B2C电商,越来越多车主拿着配件要求非授权维修站提供服务,没有配件利润,仅仅靠原有的维修工时,中低端维修企业基本都将倒闭。当前是非授权维修企业最黑暗的时候,抱团取暖的越来越多,随着”e保养“等基于互联网的新兴服务业态出现,中低端服务产能将越来越难生存。

  由于宏观经济以及汽车产业的上述问题,我认为未来5年汽车产业要做这样几件事:

  第一,汽车金融业务不仅需要加速布局,还得加快汽车互联网金融创新。我前面分析了,所有银行只能在未来5年提供不足1/4左右的投资资金。汽车行业由于盈利前景堪忧,未来几年融资得靠股市、债市以及互联网金融创新。对汽车公司而言,多数未上市,缺乏低成本的股市融资渠道。债市融资成本高,对低利润的汽车行业并不可行。剩下的互联网金融创新,目前看存在人才短板。

  第二,汽车人才培养需要加速,由于未来几年汽车行业的创新主要在服务贸易,配件、汽车维修保养、二手车、汽车金融等领域都是新兴行业,人才匮乏现象严重。现有业务也存在人才知识结构老化,亟需建立汽车企业大学或者汽车行业的O2O在线教育体系,现有的人才培养模式根本无法适应未来几年的产业转型需求。

  第三,汽车信息服务产业创新空间巨大。无论主机厂还是经销商集团,基于移动互联网的集成ERP系统都还是空白,无论内部还是外部的电子商务平台都还很原始,IT系统仍然停留在上个世纪的技术逻辑上……这个领域的投资越早,越有可能在未来的营销中享受社交红利。按照我前面的分析,未来5年当前的汽车行业过剩是主旋律,这意味着现在要投资那些还不存在或者还没有成气候的业务,这其中,基于移动互联网的信息服务潜力巨大。

  对这些5年后产能不至于过剩的新产业必须舍得投资,这事关一个企业5年后能否生存的问题——我在研究汽车信息服务产业,欢迎感兴趣的朋友探讨这个领域的创业机会,我相信今天开始创新,5年后会有成长为大企业的机会。

  第四,要尽快重视汽车产业专利和知识产权的研究。我前面已经分析过,5年后,中国汽车产能的过剩会导致中国汽车在全球市场参与竞争,对于少数具备研发能力的汽车企业,必须现在就开始专利布局,否则届时根本无法把国内的产能转移到国际市场。上汽已经在行动,其他本土车企显然还没有跟上。汽车新技术研发的投资未来5年会大幅增长,各种来自互联网领域的汽车信息系统研发投资会很快开启人才争夺战,汽车研发的泡沫未来5年将很快成型。

  第五,要尽快启动汽车服务贸易板块资源整合。无论上汽、长安、一汽还是广汽、北汽,都应尽快把服务贸易板块的配件、服务网络用互联网平台等信息渠道整合到一起,借助汽车后市场的投资热点,通过资本市场尽快打包上市,通过上市的廉价资本完成对线下服务商资源的兼并整合。哪家车企首先建立全生命周期的用户服务体系,哪家就具备了掌控C端消费者的能力,这意味着2020年新车普遍以置换模式销售的时候,具备全生命周期服务能力的车企将活得更舒服。

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